Os maiores momentos de provação para uma empresa, são momentos de instabilidade econômica em que aquela empresa precisa se provar sustentável com os seus recursos financeiros. Segundo dados do Serasa, 24,4% das pequenas empresas são fechadas em seus primeiros dois anos, enquanto 50% fecham em seus primeiros quatro anos. Mas você sabe como evitar que isso aconteça com a sua empresa?
O ideal é que haja um controle financeiro eficaz, e uma das coisas que podem ser feitas para melhorar a gestão dos recursos financeiros, é fazer a conciliação bancária. Nós viemos explicar um pouco mais sobre o que é e quais são as vantagens de realizar o procedimento. Vem com a gente!
A conciliação bancária é uma comparação entre o controle interno da empresa e o extrato bancário. Ela é feito para analisar se o setor financeiro tem claro quais são as movimentações financeiras realizadas na empresa, levando em consideração se o planejamento financeiro está sendo atendido ou não.
Para uma empresa pequena talvez não fique tão claro qual é a necessidade de tal procedimento, mas se faz pagamentos a fornecedores e aceita diferentes meios de pagamentos dos clientes, já é recomendado que seja feito isso, pois você pode achar que tem o controle de tudo, mas ao olhar o que foi gerado no final do mês, você pode ter um susto.
Muitos confundem uma coisa com a outra, então vamos trazer a diferença entre ambos os processos para ficar mais claro.
O fluxo de caixa é um registro de tudo que a empresa recebe e paga, fazendo com que seja possível saber se o negócio está gerando lucro ou prejuízo. O ideal é que esse registro seja feito diariamente, para que pequenos valores não se percam no caminho.
Já a conciliação bancária, é uma comparação entre os lançamentos do fluxo de caixa e a conta bancária da empresa, para analisar se tudo que você identificou ao longo do mês realmente consta no extrato. Isso é muito importante para ter uma visão geral e saber de quais contas estão saindo os pagamentos do seu negócio.
Além de permitir que a gestão financeira do seu negócio seja mais efetiva e transparente, a conciliação bancária permite que existam algumas outras vantagens:
Sabia que você não precisa mais fazer a conciliação financeira manualmente? Com a Bank 3, as transações já nascem conciliadas em nossa plataforma. Lá você encontra todas as informações de pagamento, incluindo o nome do colaborador e os dados da reserva, o que facilita para o responsável final, pois não existe todo esse trabalho manual de se utilizar planilhas para fazer os lançamentos. Legal, né? Estamos aqui para facilitar a vida do CFO e ajudar a otimizar os processos da sua empresa!
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